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N新天 4.58 44.03% 13.07
N甘李 91.18 44.00% 30.66
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金晶科技 3.38 10.10% 73.26
安彩高科 4.69 10.09% 61.16
跨境通 5.90 10.08% 0
爱迪尔 5.90 10.08% 0
凯盛科技 5.91 10.06% 50.9
雪榕生物 11.94 10.05% 20.78
旗天科技 5.48 10.04% 0

领跌股

股票名称 当前价格 涨跌幅 市盈率
乐视退 0.35 -10.26% 0
中 关 村 11.12 -10.03% 130.88
恺英网络 3.50 -10.03% 0
新力金融 11.58 -10.02% 375.54
顺网科技 23.55 -10.01% 0
金运激光 44.01 -10.00% 863.75
天齐锂业 23.22 -10.00% 0
国药股份 44.57 -10.00% 21.7
汤臣倍健 19.81 -10.00% 0
神州泰岳 6.13 -9.99% 0

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指数基金定投策略

日期:2020-08-22 10:51:46   编辑:8461股票学习网  手机页

对于对于指数基金,你知道如何购买指数基金吗?你知道指数基金的缺点和优点是什么吗?今天,我们就为大家分享指数基金的相关知识。我希望你能从文章中得到你需要的相应知识内容,那么我们开始吧。

 

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一.指数基金缺点和优点有哪些?

1 费用bai相对较低。由于指数基金采取的du是跟踪指数的投zhi资策略,基金管理dao人不需要花大量的时间和精力来选择投资工具的种类和买入与卖出的时机,这样就在一定程度上减少了基金的管理费用。

2 业绩透明度较高。投资者只要看到指数基金所跟踪的目标指数涨跌就可以大体上判断出自己投资的那只指数基金净值的变动,有多少的获利或损失。

3通过充分的分散投资来降低风险。由于指数基金通过跟踪指数进行广泛的分散投资,它的投资组合收益与相应指数的收益基本上一致。这样就从整体上降低了投资者的投资风险。

4管理过程受人为影响较小。指数基金的投资管理过程主要是对相应的目标指数进行被动跟踪的过程。这样在管理过程中就可以通过较为程序化的交易来减少人为因素的影响。

指数基金的缺点:

1波动太大。对于短线操作来说,风险很大。 风险在任何的基金都是存在的,投资者在购买时应该谨慎考虑。

2基金赎回的风险。如果想提前退出,要在低位卖出,容易亏损。

3基金定投并非所有情况都适用,效果差异很大。

4领涨但不抗跌。在任何市场下,指数基金都是高仓位的,无法通过基金经理的操作来规避股市的风险。

指数基金(Index Fund),顾名思义就是以特定指数(如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数、日经225指数等)为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。

二.该如何购买指数基金?

3分钟入门基金

1. 什么是基金?

基金,就是把众多不懂金融投资、但又想要跑赢CPI或者赚取更多利润的投资者的资金汇集起来,交给专业的基金管理人打理,为投资者赚取更高的投资收益。

2. 基金有哪些分类?

◆ 按照交易方式划分,可分为开放式和封闭式基金。

开放式基金:没有固定规模,投资人随时申购赎回。

封闭式基金:在规定期限内规模固定不变,投资者不能随时申购赎回,但可以在二级市场像买卖股票一样进行转让。

◆ 根据投资对象的不同,基金还可以分为股票型、债券型、货币型、指数型基金。

货币基金:出名的就是余额宝等宝宝类产品。

股票型、债券型基金:属于主动管理型基金,它的业绩更多依靠基金经理管理基金的能力。

指数型基金:被动型基金,也是股神巴菲特最推崇的一种基金类型,他曾说过一句意味深长的话,“买只指数基金,然后努力工作!”

3. 主动型和被动型基金哪个好?

根据我个人经验总结。牛市中,指数型基金业绩的确优于一半以上的主动管理型基金。但是在熊市和横盘震荡市中,主动型基金整体表现反而更为出色。

巴菲特的指数基金论其实更适用于美股。美国道琼斯指数从上个世纪80年代开始就长期处于震荡向上走势。

而A股短短20多年的历史一直都是牛短熊长,除了大牛市,大多数情况下,指数基金要跑赢主动型基金还是比较困难。

 

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那就不能投资指数基金了吗?

当然不是。指数基金非常适合基金新手,也非常适合定投,坚持定投到牛市,然后分批止盈,年化利率必定很可观。具体关于指数基金的知识,大家可以翻看我的微信历史文章。

4. 我为什么放弃炒股去投“基”?

首先,股票和基金都是投资的好手段。很多人认为基金涨得太慢,一年下来,收益不如在股市里一天来一个涨停板。

同志,你这种想法很危险啊!一定要好好反省一下自己投资的目的是什么,是想一夜暴富还是想保证财富增值?

曾经我也有过这种危险的思想。几年前,带着这样想法的我,有过几个月的短暂全职炒股经历。那时候觉得自己啥都懂,可当你真正参与其中后,就成了薛定谔的猫――下一刻来到之前,永远不会知道下一刻到底是涨是跌。

股票的实际操作过程中,普通人的技术分析方法并不能实现长时间稳定盈利。听消息炒股则更不靠谱,你以为的一手消息其实已经被消化N遍了,进去就接盘的人不占少数。

而基本面分析少不了研究上市公司的财报,复杂不说,不同行业的分析逻辑还不一样,加上财报还可能造假或者耍点小手段,普通投资者根本分辨不出来。研究财报的付出和收入完全不成正比,有这时间还不如好好工作,每月多拿点提成来得靠谱。

相对而言,买基金的门槛低于炒股。比如,我看好一个某个行业、某个概念,不用去翻股票池、看基本面、分析技术面找股票,直接就买入该行业的ETF,激进点还可以直接买分级B,收益不低于该行业股票的平均值。

虽然多数时候基金的涨跌幅度大都比不上股市,但正因为如此,大家才有更多的时间去学习、充电,提高工作技能,毕竟本金来自于薪水。选基的3个步骤

这些策略大多来自我的自身经验,一家之言,有争论的地方请大家多多担待。

1. 市场研判

在我们准备投身基金大业之前,首先应该看看当下所处的市场环境,做到什么环境买什么基。

如果在股市走熊的时候,去买股票基金和指数基金显然是不合适的,这时应当持有债券基金。

要是在牛市初中期,买股票基金和指数基金才是正道,如果那时再去买货币基金和债券基金,就太不划算了。

另外还可以参考美林证券04年出的投资时钟模型。该理论将经济周期划分成四个阶段:衰退、复苏、过热和滞涨,在不同经济周期下,投资配置也不一样。

 

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复苏周期,股票为王。配置点周期成长型股票基金,行业上可以选择金融地产、高科技、新兴行业等。

经济过热周期,商品为王。大宗商品会很火,这个时候我们配置点周期价值型股票基金,比如说有色、钢铁、煤炭等大宗商品行业。

经济滞涨时,现金为王。买货币基金或者适当配置点防御型性资产,例如医药、消费、公用事业等行业型基金。

经济衰退时,债券为王。我们可以投资债券型基金,或者适当配置点消费(食品、白酒等)防御增长型行业基金。

当然,国情不同,市场体制不同,美林时钟模型在我国市场上不能死板套用,需要根据自身市场环境和经济周期进行综合判断。

2. 分析自身情况

我们到网点开户之前,都会做风险测评,大致可以测出我们的风险承受水平,是稳健型还是激进型,还会初步给出一个资产配置的建议。

大家一定要做好心理准备,任何投资都会伴随一定程度的风险,高收益对应就是高风险。我们一定要客观衡量自己的风险承受能力,心理承受能力不好的不要去投高风险产品,适合自己基金才是真正的“好基金”。

其次,各位还需评估自己的财务状况,合理地按比例进行投资,千万不要将急需使用或未来几个月可能会用到的资金,投入到高风险产品中,更不要贷款买基金!

最后,需要设定自己的心理预期收益和止盈目标位。会买的是徒弟,会卖的才是师傅,一定要选择合适的时机止盈,不要贪心不足,不然到时候竹篮打水一场空。

★ 3. 选基的5个重点技巧

第1个技巧:基金评级

个人认为基金评级做的做好是国外的晨星,其次银河证券、海通证券、济安金信、招商证券等。大多数机构都是采用星级评价,1至5星,5星为最佳。

 

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晨星网基金筛选页面

不同的基金评级机构都有自己的评级原理和评估标准,在具体操作上有差异,所以我们在看基金评级时,不要只看一家机构的评级,要结合参考多家机构的评级。

 

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丸子提醒大家,基金评级是以过去业绩作为评价基础,所以只能反映基金以前的绩效,这并不能百分百保证未来业绩。

但总体来说,基金评级大大简化了我们选基步骤,是我们选基的重要参考因素。另外,不同类型的基金,是不能单纯用星级来比较好坏的,一只五颗星的股票基金和一只四颗星的债券基金相比就不太合适,因为股票基金和债券基金的风险和收益本来就有很大区别。

哪里可以看到这些机构的评级?

除了其官网外,很多三方平台都可以查看多家机构的评级。天天基金网只有3家机构的星级数据,爱基金有2家,蚂蚁聚宝只有晨星1家。

因此我推荐大家到和讯网的基金评级页面查看,可以查看包括晨星、银河在类的7家机构的评级。

和讯网基金评级

就像平常我们买东西的时候都会看下生产日期、保质期。买基金同理,看星级选准几只中意的基金后,就应该开始阅读基金招募说明书。我把招募书里的几项重点给大家列一下。因为发现很多朋友不喜欢阅读基金招募书,后期我会在微信公号里更新一篇《如何快速有效地阅读基金招募书》,请大家一定要习惯阅读招募书。

第2个技巧:历史业绩

招募书的第一个要点,也是我们的第二个技巧,看基金历史业绩表现。基金的历史业绩在很大程度上预示了基金未来业绩的持续性和稳定性,可以为我们下一步的决策作出参考。

我们不仅要看基金近一年的收益状况,还应该关注基金几年来的平均收益水平,在选择基金上,丸子建议大家尽量选老一点的基金,三年以上业绩稳定,那样的基金大概率就是一只比较优秀的基金。

看历史业绩有几个要点:

将基金收益与股票大盘走势进行比较;

将基金收益与其他同类基金的收益进行比较;

将基金的当期收益与历史收益进行比较。

这些在网站上都有清楚的图示,如下。

 

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丸子还注意到有些朋友喜欢看基金网站的排行榜买基金,看似涨幅很大,其实这种行为非常危险。

一只基金在几个月内净值突然暴涨,一种原因是基金公司冒险把部分资金投入到当时的热门主题,产生了短期收益;还有一种原因是周期性因素,比如前段时间炒的很火的招商中证白酒指数分级,但是在大家头脑一热冲进去后,它就开始阴跌。

这种“短跑”冠军最容易被三方基金网站拿出来打广告。其实站在网站的角度也能理解,网站靠基金销售业绩生存,涨得好的基金,大家看了就会心动,所以拿它当广告明星再好不过了。这就好比当红小鲜肉演热门电影,导演并不是看中他的演技,而是看中了他的吸金能力。

第3个技巧:基金经理

基金招募说明书中,会详细列明基金公司和基金管理人的情况,一个优质专业的基金管理公司和投研队伍是基金投资良好运行的保障。

对新手而言,考察基金公司的好坏太麻烦,不如先投靠一个综合业绩优秀的大公司。比如易方达基金、华夏基金、南方基金、广发基金、嘉实基金、天弘基金、汇添富基金、工银瑞信等。

当然,最重要还是看基金经理。要了解一个基金经理靠不靠谱,首先要看他的过往业绩。

过往业绩

大家可以通过网站查看基金经理过去管理的基金的收益情况,来推断基金经理的水平。过往业绩都还可以的,说明该基金经理水平还是不错的。

以华夏大中华混合的现任基金经理阳琨为例,我们可以从图中看到他的业绩虽然不太亮眼,但还是比较稳定的,是一位“长跑健将”。

 

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从业年限

其次,我们再看他的从业年限,从业时间久、经验丰富、经历过牛熊周期的基金经理更值得我们投资者信赖。从图中可以看出,阳琨从业近10年,我们有理由相信他的投资水平还算不错。

投资风格

最后,我们还应该了解一下基金经理的投资风格,这的确是一种比较抽象的概念。大家可以通过分析他的历史操作记录了解,实在不懂的朋友,也可以通过网站和论坛向买过的基民朋友们咨询,当然也可以在公众号里问我。

其实,一般基金经理经过两三年的锻炼,大都能掌握基本的投资操作技术,然而心理素质绝不是一朝一夕的功夫,它跟一个人的性格有很大的关系。所以我们在选基金经理的时候,一定要选一个和自己风格相似、性格差异不大的。

如果你是个性很沉稳的人,你的基金经理却是一个很有闯劲的激进派,看着他频繁调仓换股,净值大起大落,心惊胆战不说,有时候亏得受不了就赎回了,到底损失的是自己的钱。如果你是个激进派,结果选了一个稳健型基金经理,看着别的基金都在大涨,自己的仍然小幅波动,心里又会着急。

还有一点,市场经常会有二八分化和行业轮动,很多优秀的基金经理近期表现不好,不一定是他的水平不行,只是因为当下市场环境不适应他的投资风格发挥,这时候我们一定不要轻易换基。投资基金,在选之前要慎重,选准后就不要轻言放弃。

第4个技巧:风险评估

投资风险是由我们自己来承担的,所以我们有必要对这个部分细致了解。一般招募说明书会详细地说明基金投资的潜在风险,包括管理风险、信用风险、流动性风险、市场风险等多方面。

有几个评估基金风险的数据指标,大家一定要了解。

◆ 夏普比率

 

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是用来衡量金融资产绩效表现的一个指标。我们不用去了解夏普比率的原理、公式,只要知道夏普比率的核心思想就是选择收益率相近的基金承担的风险越小越好,选择风险水平相同的基金则收益率越高越好。总之,夏普比率越大,说明这只基金的绩效越好。

◆ 标准差

它反映了基金总回报率的波动幅度大小,数值越大,表明波动程度越厉害,稳定度越小,投资风险就越高。

咱们基民买基金注重的是业绩,假如我们买进一只上面提到的近期明星基金之后,却发现其表现不如以前了,就是因为所选的基金波动度幅太大,表现不稳定造成的。所以,在收益相同的情况下,我们应尽量选择标准差小的基金。

 

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◆ 阿尔法系数、贝塔系数、R平方

这类指标在我们实际中应用不多,多用于国外成熟的基金市场。所以这里就总结一下,不赘述了。

 

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哪里能看到这些指标呢?

天天基金网等三方平台上都能看,晨星网上更全。天天基金网的特色数据一栏可以看,晨星网的基金工具里包括阿尔法系数等指标都有标识。

 

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第5个技巧:比较费用

基金招募说明书中会详细列明相关的认购费、申购费、赎回费、管理费和托管费用。我们在选择购买基金时可以通过费用成本,来对几只备选基金进行比选。当然这些费用在网站上也能看到。

现在很多基金公司和三方都有费率打折,蚂蚁聚宝相对比较划算。但是请大家注意,不要只看申购费,同时也要看赎回费。长期投资的朋友,建议采用后端收费方式以节约成本。

 

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三.如何购买指数基金?这两点很重要!

购买指数基金首先我们要来了解一下市盈率,它相当于一个演奏乐曲的指挥官手里的指挥棒,跟着它走才能不出差错,完美落幕。市盈率是衡量指数基金买贵还是买便宜的重要指标,也是我们投资的晴雨表。市盈率=总市值/净利润,反映了市场估值的指标。市盈率低则代表市场被低估(低于其价值),适合买入。市盈率高则代表高估(高于本身价值),适合卖出。

如果把指数基金和市盈率比喻成主人和小狗的关系,那么市盈率就相当于调皮的小狗。有时候小狗会跑到主人的前面(市盈率高),有时候会跑到主人的后面(市盈率低),但是小狗终究会和主人一起回家的,所以市盈率的合理水平一般是25倍。

我们了解了市盈率的起伏变化,那么市盈率有什么规律呢?我们来看一张图。从中我们可以得知市盈率的区间范围主要在20-60之间波动,40是中间值,最低是在20倍附近,所以我们投资指数基金,最好的进场机会就是深证市盈率在20倍左右的时候,到40倍左右的时候不建议买进,而到60倍左右,这个时候就要卖出了。

 

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从图中我们可以得知2008年和2015年是牛市,市盈率达到了60以上,代表被高估,适合卖出。还可以看出市盈率在高峰时必然会跌落,这个是符合太极图原理的,涨跌具有周期性。我们只要抓住机会在低位买入就可以,高位卖出。不要预测市盈率未来走向,但是可以利用其客观规律来定投。

我们了解了市盈率大致情况,现在来看下如何定投呢?投资指数基金的方法非常简单,只要深证A股市盈率小于20倍。以中国为例,那么以上的4只指数基金可以任选一只投资。有的人可能会问哪只更好呢?这个问题就像更喜欢男孩还是更喜欢女孩一样,这4只指数基金都各有各的优点,如果实在不知道怎么选,那就买两只,比如上证红利和深红利各买一半!(上证红利稳定,深红利成长性好)。或者沪深300指数基金和深圳红利各一半!

假设我们在深证市盈率为30倍到35倍的时候基本定投金额为X,那么25倍到30倍的时候定投2X,20倍到25倍的时候定投3X,20倍以下定投4X或者可以一次性买入。一般市盈率越低越跌越要买,持有几年收益会更多。如果深证市盈率在50以上或者有其它更好的投资机会,可以卖出。以上就是定投策略。

那么这个X如何确定呢?

比如你今年计划用1.2万元定投指数基金,X=1.2万元除以12个月。这个策略的本质是越跌越买,假设你在25倍市盈率开始买,但是后面可能跌到20倍市盈率,这个时候不要害怕,而是应该越跌越买,因为这并不是风险,而是赚钱的机会。指数基金的定投标准要牢记,长期来看,深证市盈率在20倍到60倍之间,后面一定会回到40倍以上的。所以不管你是25倍买,还是20倍买,长期来看都是赚钱的。

 

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投资指数基金主要看深圳A股市盈率就可以,因为上证A股等涨跌变化几乎是一致的,指数基金和股票的涨跌也是一样的。没必要去看每只指数基金的市盈率了,为了投资更加简单,大道至简。我们可以看到如今的深圳A市盈率25.9相对来说是个不错的机会,可以通过每月定投来积累资本。这个资金是可支配的闲置资金,一定不要拿急用或者随时要用的钱去定投。指数基金定投的标准比较低的,几百块钱都可以的,一年回免收手续费,坚持定投,会有不少的收获的。

定投指数基金最重要的就是两点:一是选择好的指数基金,二是制定最优的投资策略。只要按照这种方法长期坚持定投,长期来看年化收益率一般在10%以上。当然,指数基金并不是我们财务自由的主要工具,通过合适的策略投资指数基金,我们可以获得股市的平均回报率,这个收益肯定是没有好公司、好REITs那么高的。指数基金属于懒人躺赚的理财工具。

四.指数基金定投怎么选

都说基金定投收益好,风险低,可是股市里有三千多只基金,到底该怎么选?

要知道不是所有的基金都适合用来定投的,比如货币基金(余额宝)和债券基金,其实是不大适合用来定投的,因为比较稳定,定投和一次性买入没啥区别。而主动型股票基金主要依赖于管理它的基金经理人的能力,也不适合定投。

所以,通常建议的定投,特指的是定投指数基金。可是市场上的指数基金也那么多,到底应该怎么选?

任何投资都要考虑两要素,基金定投也是如此,一是风险,二是收益。

定投指数基金的风险主要来源于短期的波动风险,如果这笔钱是3-5年内都不着急用的,在低位的时候就可以放心定投,尤其是目前这种底部行情。

所以接下来要考虑的就是收益了。在对比收益之前,先明白为什么长期定投指数基金可以获得较好的收益。

定投基金收益主要来源于2个方面:

1、股市整体是螺旋上涨的,基金买的就是一篮子的股票,而指数基金买的是一篮子的优秀公司股票,所以指数基金长期来说也是螺旋上涨的。

2、股市有周期波动,股市里赚钱最基本的逻辑是低买高卖,有波动才有机会拿到低成本的筹码等高点卖出,波动越大,定投获得的收益越大,当然前提是要在高点处及时卖出。

a、稳定性高的宽基型指数基金:沪市300;上证50;上证红利;基本面50等;

b、波动稍大一点的宽基型指数基金:中证500,创业板指数等;

c、天生容易赚钱或者是周期性明显的行业指数基金:如白酒指数,消费指数,医药指数,证券指数等。

选择定投不同的指数基金最后的收益有什么区别?所谓是骡子是马拉出来遛遛,我们分别在上面3个不同类型基金中选几只有代表性的来做个对比,看看谁的表现更优秀。

股市的螺旋上涨

上涨指数从1990年开始至今从100到现在2867点,翻了28倍,要知道目前仍然是处于熊市底部,而不是像2015年和2008年那样的牛市高点,具体的看图。

 

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图片可以看出股市长期向上的走势,每次的最低点都比之前的最低点要高,所以去年跌到2440,比2015年熊市底部还低的时候,是十年难一遇的捡便宜筹码的好机会。

先不考虑周期性波动,仅考虑长期的上涨趋势,我们对比下不同指数基金的收益如何(不同指数开始的年份的时间会不一样)。

沪深300:2005年至今从994点涨到3747,涨幅2.7倍

 

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上证50:2004年至今从1011点涨到2843,涨幅1.8倍

 

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中证500:2007年至今从1881点涨到4809,涨幅1.5倍

 

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中证500

上证医药:2005年至今从135点涨到1647,涨幅11.2倍

 

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上证医药

证券:2005年至今从120点涨到1292,涨幅9.7倍

 

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证券板块

从以上几个板块的指数对比可以得到以下几点:

1、医药板块表现最优秀,因为医药是天生更容易赚钱的行业,其他行业会有因为行业不景气出现周期性的大波动,而医药是大众的刚需,生病了不会因为太贵而不去看病或者不吃药,也不能讨价还价。

2、宽基型指数基金里整体来看,最适合长期定投的是沪深300。

3、除了上证50和沪深300走势几乎完全一样,其他指数基金的最高点和最低点的时间并不一样,如果要获得更高的收益,在不同时间点可切换不同的基金进行定投。

股市的周期波动

股市里总是涨跌交替出现,如果股市没有大幅度的周期波动,就没有所谓的高低位置的区别,没有周期波动的长期上涨带来的收益也是有限的。恰恰是股市的周期性波动,才是指数基金定投可以产生较高收益的根本。

因为可以低买高卖,虽然我们无法预测短期的走势,但是牛市和熊市交替出现的周期性是确定的。我们无法预测牛市具体什么时候来,但是它早晚会来是确定的,所以要做的是在熊市里坚持定投,等风来。

上面对比了整体情况几只不同基金的走势,我们对比下一个波动周期里他们的涨幅情况。今年上半年刚好出现了一波行情,就对比下这段时间从最低到最高各自的始末时间和涨幅情况。

沪深300:20190104-20190422从2935点涨到4126,涨幅40.5%

 

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上证50:20190104-20190422从2249点涨到3048,涨幅35.5%

 

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中证500:20181019-20190408从3948点涨到5939,涨幅50.4%

 

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上证医药:20190104-20190410从4765点涨到7002,涨幅46.9%

 

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证券:20191019-20190307从805点涨到1644,涨幅104%(半年翻一倍,定投指数基金也能实现,还不用承担个股那样跌了却涨不回来的风险)

 

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以上的上涨周期对比可以看出:

1、证券行业的周期波动最大,牛市行情里涨幅最高,这段时间里证券的个股大部分涨幅也都是2-3倍。

2、证券和中证500的低点和高点的时间都较其他几只基金更早,提前见底并提前见顶,风险相比于其他几只更高,收益也更高,果然风险和收益是成正比的。

3、医药指数在这里没有太大的参考价值,医药行业本身是很赚钱的,从去年到今年,除了受大盘的影响,另一方面也与去年出现行业黑天鹅事件有关,所以影响因素更多。

4、行业指数基金需要针对该行业的特点单独分析。

5、熊市里虽然要承受波动性的风险,但是行情到来的时候,短短几个月就可以翻倍,牛市里更是可以翻几倍,也不用担心选错了股票,不用纠结别人家的股票都涨结果自己选的就是不涨,这恰恰是普通人为什么适合定投的原因。

以上,只分析了代表性的几只基金,市场上还有其他很多值得定投的指数基金,而且有些基金是有轮动性的,即不同时间点可以选择不同的基金进行定投来提高收益。

如何判断具体该选择哪一只呢,可以参考估值,选择当前估值低的进行定投,估值越低说明越便宜,每次定投时查看一次,如果有更低估的,就切换到最便宜的那只去。

估值应该怎么看?就拿当前的这几只基金来举例,这里参考的是理杏仁网上的数据。

上证50:

 

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PE估值处于底部,明显低于中位值,接近机会值,这个时候买绝对没问题。

沪深300:

 

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再一次看出,沪深300上证50走势极其相似,同样PE估值处于底部,明显低于中位值,接近机会值,可以买。

中证500:

 

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中证500当前的估值已经低于机会值了,比沪深300和上证50便宜多了,可以闭着眼睛买买买。

上证医药:

 

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上证医药目前处于底部,明显低于中位值,接近机会值,可以买。

证券指数:

 

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证券指数是周期性很强的行业指数,不适合用PE进行估值,所以我选择PB来进行估值,可以看到证券指数估值处于底部,已经明显低于机会值了,和中证500一样,属于可以闭着眼睛买买买的。

综述所述,当下情况下,最合适的定投是:中证500+证券指数组合;如果希望稳健一点可以再加个沪深300.。注意这里说的是当前的估值来做的判断,未来随着股票波动,股价和估值都会发生变动,就需要做重新调整了。

敲黑板:不同指数基金有不同的估值方法,如果是评估其他指数基金,不一定是用PE或PB的估值方法,需要根据具体基金的特点来定哦。

一开始如果不大了解,可以定投宽基型指数基金,比如沪深300或中证500,也可以两个组合一起。希望获得更高的收益,可以慢慢了解行业指数基金,掌握其规律再下手。

其实,要说定投最难的,不是懂不懂理论知识,而是知行合一的执行力。

为什么很多人总是一买就跌,一卖就涨。

大家都知道要低买高卖,可是熊市的底部区时大家都是“谈股色变”,很难有这个信心坚持定投,总会怀疑股市还能不能涨回来。而牛市里大家都很疯狂,都在幻想一万点不是梦。

所以,按照策略执行定投才是最难且最重要的。

一起定投吧,开启复利模式!

 

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好了,指数基金的优缺点是什么?如何购买指数基金?相关共享到此结束。我希望你能从这篇文章中找到你需要的知识。我相信你可以有效地学习和积累,从而帮助你的投资。

以上是关于指数基金定投策略的内容介绍,希望对您有所帮助。

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